「第一個地下錢庄是以東廣籍嫌犯沈海燕為首的犯罪團伙，銀行流水和轉賬記錄是她們涉嫌洗錢最重要的證據。據該團伙成員交代，自1998年開始，她們就先後在東廣的十幾個銀行以不同名義開立賬戶。當有客戶找她們兌換外幣時，只要按約定將人民幣匯入她們指定的境內賬戶，她們再通知在香港的同伙將外幣匯入客戶在香港銀行開設賬戶中。」

「如果客戶想用外幣兌換人民幣，則需要將外幣匯入她們指定的境外賬戶，然後她們會將人民幣匯入客戶在境內的銀行賬戶。該團伙一共洗過多少錢，現在正在查證，但據我們的辦案民警統計，僅剛剛過去的兩年多時間內，沈海燕及其同伙就非法買賣外匯金額近28億元人民幣！」

「她們收取多少手續費？」張副廳長只知道涉案金額巨大，不知道會有這么多，聽到28億這個數字，暗暗心驚。

「她們收取萬分之五至千分之一的手續費，至於非法獲益多少仍在統計。」

陳處長比誰都清楚洗錢的問題有多嚴重，對28億這個數字並不吃驚，拿筆記下來，示意韓博接著說。

「為掩蓋資金來源，她們使用多人身份證開戶，多的時候甚至達到好幾百個，長期從事『境內人民幣、境外外幣平行交割』的『對敲型』業務。這樣的手法從表面上看，境內的人民幣留在境內，境外的外幣也沒有入境，但實際交易已經完成了。

這種『對敲型』地下錢庄，資金在境內外實行單向循環，沒有發生物理流動，通過以對賬的形式來實現『兩地平衡』。據落網的嫌犯交代，她們也是以這種方式幫所謂的客戶，將境內的非法所得，如走私、貪污等款項通過她們的地下錢庄轉移至境外，以及在跨境貿易中進行逃匯。」

省外的案子頭再說，張副廳長此刻最關心省內的案子，抬頭問：「在萍盛集團涉黑案中，她們是怎么幫郝英良洗錢的？」

「嫌疑人沈海燕在接到郝英良的業務之後，利用其本人和親屬的身份證在中行、農行、工行等開立60多個賬戶，先後將2億人民幣拆分成20萬元至70萬元不等的數目，通過『對敲』的方式分別匯入其香港同伙用他人身份證在香港開設的銀行賬戶，在盡可能不引起聯合財富情報組注意的情況下，再一系列假交易最終匯入顧思成在香港注冊的公司賬戶。」

「一下子轉出幾個億，她們的外匯從哪兒來的？」

「據落網的嫌犯交代，她們的外幣來自三個方面，一是發動親朋好友甚至拉親朋好友入股，利用個人年度購匯兩萬美元的額度，積少成多，從中行等內地銀行合理合法換取的；二是利用深正緊鄰香港的地理優勢，利用人民幣比港幣堅挺的契機，采用『螞蟻搬家』的方式，夾帶人民幣頻頻往返於兩地，在香港的財務公司或兌換行換取的。」

韓博看看劉副局長，補充道：「再就是通過親戚與香港黑幫『和勝和』的幾個成員取得聯系，而在香港警方的持續打擊下，香港黑幫處境越來越艱難，包括『和勝和』在內的幫派都在想方設法洗白，兩幫人一拍即合，形成了一個跨境的洗錢團伙。」

洗錢案件沒少查，之所以很難取得戰果，很大程度與證據難掌握有一定關系。

眼前這位正處級副局長能一舉搗毀三個地下錢庄，跟香港方面協助是密不可分的，而能在香港「找得著人、說得上話，辦得成事」的人真不多。

丁處長下意識看了看劉副局長，很直接地認為韓博能破獲是得到了公安部的大力支持，根本想不到香港方面之所以協助，一是因為顧思成本來就涉嫌欺詐入境處，二是洗錢團伙成員是香港警方非常重視的三合會分子。

為打擊三合會，專門設立「o記」，可以說在打擊黑幫這一問題上，香港警方向來是毫不手軟絕不留情的。

除此之外，還有人脈！

「妹夫」是專門對付洗錢的聯合財富情報組高級主管，「大舅哥」要辦的事怎么可能不放在心上。

許多事是只可意會不可言傳的，尤其這種有「選擇性執法」之嫌的案件，韓博整理了下思路，繼續匯報：「郝英良找的第二個地下錢庄，是一個以家庭為單位『里應外合』的洗錢犯罪團伙，他們在境內銀行開立數百個賬戶，然後通過境外的atm機取出外匯。這同樣涉及到換匯額度，於是他們以高報率為誘餌慫恿親朋好友一起干。」

張副廳長真不太懂這些，不無好奇地問：「韓博同志，這跟第一種手法有什么區別？」

「區別很大。」

韓博笑了笑，耐心地解釋道：「這種手法利用的是離岸和在岸人民幣的兌換價差，以及境內很多銀行提供的境外取現免手續費的服務。長期以來，離岸和在岸人民幣價差都在數十個點，比如，日前1離岸人民幣可以兌換1297港元，而1在岸人民幣只能兌換1288港元，兩者價差為8個點；

同時，目前全國共有十幾家銀行提供境外取現免手續費的服務，只要在境外帶有銀聯標志的atm機即可取現，但不同銀行會規定每天第一筆或是每月前3筆免手續費，境外取款的匯率按所在銀行提供的匯率計算。」

「他們幫人洗錢，就算不收手續費都能賺錢？」

「是的，我們抓獲的李再昂夫婦就是以本人和他人名義，在東廣等地的農村信用社、農行等銀行辦理800多個銀行賬戶用於買賣外匯，其中502個賬戶作為取現卡賬戶用於在香港和澳門的atm機上取港元。