上回說到孫悟空沒沒有帶上金箍，反而對唐僧生出怨恨，這使得再次上路時，唐唐吃了不少苦。行至鷹愁澗時，馬也被龍吃了，猴子去索要。
這鷹愁澗中的龍，不說大家也清楚，便是那西海老王三太子……沒名字的小白龍馬！嗯，話說排行第三的龍太子貌似命都不怎么樣，東海龍三太子被哪吒揭鱗抽筋，西海三太子被騎十四年，受盡胯下之辱。，就不只北海與南海的龍三太子命運怎么樣了。
閑言碎語到此為止，繼續說猴子去向小白龍要馬，只見他提金箍鐵棒，抖擻精神，徑臨澗壑，半雲半霧的飛到那水面上高叫道：「潑泥鰍，還我馬來!還我馬來！」
猴子喊話時，用了千里傳音之術，水波震盪間，聲音便傳到了水底，吃飽喝足，正准備睡覺……嗯，潛靈養性的小白龍立即聽到。
西游龍族窩囊，但畢竟是最尊貴的神獸，最是驕傲，小白龍聽到有人叫罵索馬，侮辱其是泥鰍，便按不住心中火發，現龍族法相，躍浪翻波，游出水面來道：「是那個敢在這里海口傷吾？」
「休走!還我馬來！」行者見了小白龍，大吒一聲，輪著棍，劈頭就打，根本就沒有給小白龍說話的機會。想來和唐僧一路，不斷壓抑殺心的他，打算將殺意發泄在小白龍身上了。
龍可不是吃素的，更何況是性格乖張的小白龍，見猴子說大就大，雖然修為懸殊，但卻不認慫，張牙舞爪的迎了上。
一猴一龍在鷹愁澗展開廝殺，小白龍舒利爪，亮長牙，孫猴子舉著金箍，眼放精光，噼里叭啦地打了起來。兩個來來往往，戰罷多時，盤旋良久，小白龍力軟筋麻，便打一個轉身，又攛於水內；深潛澗底，再不出頭，對猴子的罵聲，他也只布了個隔音結界，就不在管。
小白龍與孫悟空這一戰，說明了一個道理，金箍棒就是一個垃圾，磕著就死，挽著就傷，挨挨皮破，擦擦筋傷，完全是東海龍王胡扯，只是想放猴子出龍宮而已。一個不成器的西海龍王三太子便能赤手空拳和手持金箍棒的猴子打那么久，四龍王上的話，又是在海里，一百個悟空也死了。
金箍棒被吹得神乎其神，其實也久那樣，許多妖怪被打，其實也沒什么事情，除非力量懸殊太大，一棍就能打死，這種妖怪，貌似也不能說是棍子之威，而是妖怪太弱。
罵了許久也不見白龍出頭，猴子沒輒，只得回見唐僧道：「師父，這個怪被老孫罵將出來，他與我賭斗多時，怯戰而走，只躲在水中間，再不出來了。」
唐僧心說你問也不問清就一通亂打，萬一打錯了咋整？真是個冒失鬼！當然，這話也就在心里說，猴子沒戴上金箍，可不能惹，便道：「不知端的可是他吃了我馬？」
猴子道：「你看你說的這是什么話!不是他吃了，他還肯出來招聲，與老孫犯對？」
唐僧腹誹，你站在人門前指著人鼻子罵，人家能不出來，而且你一上去就打，根本不給龍機會，全是主觀臆斷！
唐僧如今對猴子是敢怒不敢言，卻是被逼成了一個悶葫蘆，有什么好都喜歡憋心中自言自語，真是可憐。
唐僧憤憤不平一陣，突然開口擠兌猴子道：「你前日打虎時，曾說有降龍伏虎的手段，今日如何便不能降他？」
猴子受不得激將想，他打死白骨精，被唐僧攆走後，唐僧被奎木狼便成虎時，豬八戒按小白龍言的好言相求，猴子不理，罵他兩句，他卻上心了，不要臉的去救唐僧，還自己找借口是黃袍侮辱了他。唐僧本是擠兌嘲笑，但猴子見唐僧嗆了他這么一句，他卻發瘋一般來了精神道：「不要說，不要說!等我與他再見個上下！」
罵已然無用，下水戰龍則顯無腦，猴子便使出翻江倒海的手段，把鷹愁澗這徹底澄清的無波之水，攪得似那九曲黃河泛漲的波。
清水被攪黃，上面巨浪翻騰，下面暗流涌動，水下的小白龍坐卧不寧，雖然筋酥骨軟，但還是出來一戰。
小白龍是在這等東邊來的取經人的，想這猴妖來得奇怪，問其來歷，猴子不答，只提棒來打，小白龍只得應戰。
小白龍本就沒力氣了，勉強接了幾棍後，便化做一水蛇逃命，往地縫里一鑽，便會了鷹愁澗中。
猴子追入草叢中，沒有找到小白龍，猴子惱怒，便招來本方土地、山神，也不問白龍訊息，便要先打二位小神出去。
山神、土地也算機警，跪地求饒，又誇猴子厲害，終於哄得猴子喜笑顏開，免了一頓棍子。
然後山神、土地交代了小白龍的來歷，猴子便把事情與唐僧說了，最厲害的金頭揭諦便自告奮勇，去南海將觀音請了來。
聽得觀音來了，孫悟空跳到半空中對著她大叫道：「你這個七佛之師，慈悲的教主，你怎么生方法兒害我！想用金箍暗算老孫不說，還給我添麻煩，竟然縱然孽龍吃了駝老和尚的白馬，你是想讓我拖著他到靈山不成！」
觀音罵道：「你這個大膽的馬流，村愚的赤尻!我倒再三盡意，度得個取經人來，叮嚀教他救你性命，你怎么不來謝我活命之恩，反來與我嚷鬧？」
孫悟空怒聲道：「你既放我出來，就該讓我逍遙自在，卻讓我保唐僧取經，這是挾恩圖報，本就心術不正，還准備用緊箍陰我，這是暗箭傷人，與我有什么恩！」
「這心猿不上鎖，乖戾依舊，卻是麻煩了！」觀音心中嘆息，卻開口笑道：「你這猴子!不遵教令，不受正果，以緊箍拘系你，乃是救你！你若又誑上欺天，再似從前那般撞出禍來，怕是兩罪並罰，怕是個死罪，到時可沒人再救得了你！」
孫悟空道：「我說不過你！這事不提，但你怎么又把那有罪的孽龍，送在此處成精，教他吃了我師父的馬匹?此又是縱放歹人為惡，太不善也！」
觀音再次駁斥，到白龍出來，對簿一番，因猴子沒給白龍說話機會，問也不答，才有此誤會，反成了猴子罪過。然後觀音上前，把小白龍頷下龍族摘了，將楊柳枝蘸出甘露，往他身上拂了一拂，吹口仙氣，說聲「變」，小白龍即縮了龍角，收了龍鱗，身軀縮短，四足增長，長出長毛，變成一只馬兒。
之後觀音告辭，唐僧謝過菩薩後，上了神俊異常，日行千里依舊平穩無比的白龍馬背，繼續西行。